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カテゴリ:資産運用 の記事リスト(エントリー順)

投信ブロガーが選ぶ! Fund of the Year 2016

kage

2017/01/17 (Tue)

こちらのエントリーで私自身が投票したことをご報告していた「投信ブロガーが選ぶ! Fund of the Year 2016」の結果が発表されました。そこでいつものようにあまり参考にはならないと思いますが私の投票内容を公表して言い訳をさせていただきたいと思います。なお「投信ブロガーが選ぶ! Fund of the Year 2016」の投票結果につきましては下記公式サイトをご参照下さい(このエントリーを書いている時点ではまだ掲載されていませんが近日中に更新されるはずです)。また発表会当日の模様については実際に参加された投信ブロガーの皆さんがすでに記事にされておりますので、そちらをご覧いただくと臨場感を味わえると思います。

投信ブロガーが選ぶ! Fund of the Year 2016

皆さんの記事を拝読しますと、ランキングが発表される前に金融庁の森信親長官からのメッセージが読み上げられ、会場は大いに盛り上がったようですね。何の後ろ楯もない個人の投信ブロガーによる手作りのアワードに対して金融庁長官からメッセージが届くとは、私も驚愕しました。メッセージの全文は上記リンク先に掲載されていますが、日本に真っ当な投資を根付かせたいという思いがヒシヒシと伝わってきます。ただ根っからの天の邪鬼である私はどうしても言葉の裏を読もうとしてしまいます。少子高齢化の急速な進行で経済成長が期待できない日本にとって個人の金融資産1,700兆円は最後の希望であること。日本経済はもはや大企業が牽引できなくなっており、新たな成長の種を育てることが急務であること。しかし我が国にはかつてのライブドア事件のように出る杭を抜いて叩き潰す悪弊があり、江戸時代から続く「お金を働かせるのは卑しいことだ」という考え方も根強く残っています。ギリシャも真っ青な巨額の借金を抱え、誰もが将来の社会保障に不安を感じているこの国において、この1,700兆円が動くかどうかで私たち国民一人ひとりの将来も大きく左右されることになるのでしょう。もちろんリスクを取ることが必ずしも正解とは限りませんが、リスクを取って成長の種をまかなければ明るい未来像は描けません。もしかすると金融庁は国民のためではなく国の将来を考えて1,700兆円を動かそうとしているのかも知れませんが、経済成長と国民生活は表裏一体の関係ですから本音などどうでもいいのです。少なくとも金融庁が本気で国民の意識改革に取り組もうとしていることだけは今回のメッセージでハッキリと分かりました。

今年のNISA投資を終了

kage

2016/12/28 (Wed)

ご報告が一日遅れてしまいましたが、昨日(12月27日)をもって今年のNISA投資を終了いたしましたので謹んでご報告させていただきます。過去のエントリーでもご報告したとおり、今年のNISA投資については銘柄選択を丸投げするために一貫してひふみプラスを選んできました。しかし株価が暴落して「今こそNISA投資のチャンスだ!」と判断し、実際に行動に移せたのは結局5回のみでした。今年のNISA投資において私は毎回金10万円也でひふみプラスを買い付けてきましたので、結果的に120万円の枠の内50万円分しか消化できず、70万円分の枠を残したまま昨日を迎えた次第です。ご承知のとおり、昨日は今年のNISA投資枠が使える最後の日でした。これは昨日が12月度権利付最終売買日だったためで、昨日までに株式を買えば受渡日が3営業日後の12月30日(この日は東京証券取引所で年内最後の売買が行われるいわゆる「大納会」当日です)となるのです。反対に今日12月28日に買った株の受渡日は3営業日後の1月4日(この日は東京証券取引所で新年最初の売買が行われるいわゆる「大発会」当日です)となるため、残念ながら今年のNISA枠はもう使えません。ですから私がNISA口座を開設しているSBI証券のサイトで口座管理のページを開いてみても、そこに表記されているNISA投資可能枠は来年2017年のものだけで、今年2016年の表記は跡形もなく消え去っておりました。ご承知のとおり現在は「トランプ・ラリー」がもたらした世界的な株高+ドル高の恩恵で投資環境は一気に好転しております。しかし裏を返せばこの状況は追加投資を考えるタイミングとしては「最悪」とも思えるわけで、私も一度は「70万円のNISA投資枠はこのまま放棄しよう」と考えました。

三度目の資産倍増回復

kage

2016/12/18 (Sun)

本エントリーは2つ前のエントリーで触れていた「別のブログネタ」です。ちなみに今回のタイトルに掲げた「三度目の資産倍増回復」の対象は私の運用資産全体ではありません(もしそうならどんなに嬉しかったことでしょう)。執筆のためにSBI証券のサイト閲覧が必要だったという点からお察しのとおり、昨日月次のご報告をしたひふみ投信でもありません。それではいったい何を指しているのか?と申しますと、当ブログで時々ネタとして活用させていただいているSBI証券で放置し続けているインデックスファンド群の中のeMAXIS全世界株式インデックスとSMTグローバル株式インデックス・オープンでありました。これらのインデックスファンドは長らく買い増しも売却も行わず、ずっと放置を続けています。それがアベノミクスがもたらした円安の恩恵を受けて資産倍増(=騰落率+100%超え)を達成したのは2014年11月のことでした。それをネタにしたエントリーが「インデックスファンドで資産倍増を達成」です。しかし2015年の夏頃に為替が円高方向に振れ1ドル=120円を割り込んだあたりで資産倍増ラインをあっさり下回ってしまいました。そしてその後ドル円が再び1ドル=120円を回復したことで再度資産倍増ラインを回復したことをネタにしたのが2015年10月に書いた「ようやく資産倍増回復」です。しかしその後はドル円が何度も1ドル=100円ラインを割り込むという外貨建て投資にとっては「冬の時代」を迎え、両ファンドの騰落率は+60%を割り込む寸前の水準にまで低下しました。もちろん+60%でも十分にありがたいのですが、過去に何度も資産倍増ラインを超えた記憶がどうしても脳裏を離れず冷静かつ客観的な判断ができなくなるもので、当ブログでも両ファンドの話題はあれ以来登場しておりません。ところが今般の「トランプ・ラリー」による世界的な株高+ドル高の恩恵を受けあれよあれよと言う間に騰落率が改善し、約1年2ヵ月ぶりに資産倍増ラインを回復したのですから本当に投資における目先の値動きは読めないものだと痛感させられます。

マイ確定拠出年金リターンランキング

kage

2016/12/10 (Sat)

実は今朝起床するまでは別のブログネタを考えていたのですが、執筆のために必要なSBI証券のサイト閲覧が臨時システムメンテナンス作業のため不可能となっていたため急遽ネタを差し替えたのが本エントリーです。過去のエントリーをご覧いただければお分かりのとおり、私の確定拠出年金口座もSBI証券なのですが運用元が別会社(SBIベネフィット・システムズ)であるため、こちらのサイトはアクセス可能だったもので。ということは同じSBI証券でも確定拠出年金用のサイトの方が利便性が高いのか?と思われるかも知れませんが、実体は全く逆なのです。具体的には確定拠出年金用サイトの閲覧可能時間は月曜日~土曜日(祝祭日を含む)が6:00~23:59で、日曜日が13:00~23:59となっており、思った以上に利用が制限されてしまうのです。これに対してSBI証券のサイトの方は、毎週末にメンテナンスを行っていた以前と比べると現在は閲覧不可時間が格段に少なくなっていますので。もっとも確定拠出年金はその名が示すとおり最速でも60歳までは受け取りができない年金ですので、毎日損益率を確認して一喜一憂するのも不毛ですから、これくらいの制限がある方がかえって好都合なのかも知れませんね。とはいえSBI証券の確定拠出年金口座のサイトは閲覧可能時間が限定されていることは紛れもない事実ですので、これから口座開設を検討される方は一応頭の片隅に留めておいてください。

SBI証券個人型確定拠出年金プランのラインナップがさらに充実

kage

2016/12/04 (Sun)

ブログネタとしてはすっかり出遅れて新鮮味が薄れてしまいましたが、11月29日(火)よりSBI証券 確定拠出年金積立プラン(個人型401K)に新規取り扱いファンド6本が加わり、そのラインナップがさらに充実しました。

安定運用が魅力の「ベタイン」と、「eMAXIS 最適化バランス」シリーズ5本の取扱いを開始!

なお今回新たに取り扱いを開始したファンド6本の内訳は下記のとおりです。

国際債券

・SBIボンド-SBI-PIMCOジャパン・ベターインカム・ファンド(愛称:ベタイン)【SBIボンド・インベストメント・マネジメント】
 信託報酬(税込):0.572%程度

バランス

・eMAXIS 最適化バランス(マイゴールキーパー)【三菱UFJ国際投信】
 信託報酬(税込):0.54%
・eMAXIS 最適化バランス(マイディフェンダー)【三菱UFJ国際投信】
 信託報酬(税込):0.54%
・eMAXIS 最適化バランス(マイミッドフィルダー)【三菱UFJ国際投信】
 信託報酬(税込):0.54%
・eMAXIS 最適化バランス(マイフォワード)【三菱UFJ国際投信】
 信託報酬(税込):0.54%
・eMAXIS 最適化バランス(マイストライカー)【三菱UFJ国際投信】
 信託報酬(税込):0.54%

投信ブロガーが選ぶ! Fund of the Year 2016に投票しました

kage

2016/11/27 (Sun)

相互リンクさせていただいているrennyさんが運営委員長を務めておられる「投信ブロガーが選ぶ! Fund of the Year」も回を重ねて今回でついに10回目となりました。つまり節目の10周年を迎えたわけで、運営も投票も投信ブロガーというこの企画がここまで続いたのは本当にすごいことだと感嘆しております。昨年の投票報告エントリーで私は“「来年の事を言えば鬼が笑う」と申しますが、「第10回記念アワード」として何か特別な企画が検討されるのかな?と1年後のことをフライングで考えたりしております”と書きましたが、今年の投票フォームにはいくつかのアンケートが付いていましたね。

というわけで、投信ブロガーが選ぶ!Fund of the Year 2016に不肖私も投信ブロガーの端くれとして本日投票をさせていただきました。結果的に締め切り間際の投票となってしまいましたが、これは最新の月報(運用報告)をじっくりと吟味して投票するため時間がかかった…わけではなく、単に締め切りにさえ間に合えばいいやと軽く考えていたためです。なお本企画の詳細につきましてはいつものように下記の公式サイトでご確認ください。

投信ブロガーが選ぶ! Fund of the Year 2016

foy2016logo

今年のNISA投資 第五弾発動

kage

2016/11/09 (Wed)

皆さんすでにご承知のとおり、全世界が注目していた米大統領選挙の結果、不動産王ドナルド・トランプ氏が第45代大統領に就任することが決まりました。まさかまさかの「トランプ・リスク」顕在化には私も驚きを禁じ得ません。この結果を受けて日経平均株価は一時1,000円を超える大暴落となり、まさに今年6月の英国EU離脱(Brexit)の悪夢を再び見せられているような感がありました。このような非常事態に直面した以上、ハイリスク投機家を自認する私としては動かないわけには参りません。そこでタイトルにあるとおり、Brexitショックが日本の株式市場を襲った6月24日以来久しぶりとなる今年のNISA投資第五弾発動をお昼休み時間中に急遽決定して実行に移しました。下記がその注文詳細で、ご覧のとおり内容は第四弾までとまったく同じひふみプラスに対する金10万円也の買い付けです。

NISA20161109