セゾン投信定期積立一周年

2008/04/24 (Thu)

昨日はセゾン・バンガード・グローバルバランスファンドの定期積立約定日でした。思い起こせば第一回目の約定日はセゾン投信の初回積み立てが完了に書いたように昨年の5月23日でしたので、昨日の積み立てがちょうど12回目となり、定期積立もようやく一周年を迎えたことになります。そこでご参考までに私のようにスタート時から同一金額の定期積立のみを行っているケースではこの一年間で運用成績がどうなったのかを確認しておきましょう。

●個別元本 ： 10,088円
●騰落率 ： -4.3％

ここ数カ月は1万円を下回る単価での約定が続いていたのですが、それでも個別元本は1万円を切ることはできませんでした。結果的に含み損を抱えたまま一周年を迎えたわけですが、歴史的な金融危機の中を航海してきた割にはマイナス幅が小さいなというのが正直な印象です。

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以下は以前にも書いた内容ですが、同じセゾン・バンガード・グローバルバランスファンドを購入するにしても、人によっていろいろな買い付けパターンがあるため個別元本が異なるのは当たり前のことです。例えば設定時にドーンと資金を投入してその後一切追加投資を行っていない人の個別元本は当然10,000円ですよね。しかし本来比較対象とすべきは私たちのような定期積立のみの場合の個別元本10,088円ではないでしょうか？インデックスファンドを活用した長期運用においては本来投資のタイミングを狙うのは邪道なのかもしれませんが、もし現在の個別元本が10,088円未満であるなら結果的に良いタイミングで追加投資が行えたことの証明であり、反対に10,088円以上であれば現時点の結果論としてはタイミングを考えるだけ無駄であったことになります（＝黙って定期積立を利用していた方が良い結果が得られたことになるため）。この毎月定額積立のみの個別元本はセゾン投信のサイトにも掲載されていませんのでぜひご参考になさってください。