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確定拠出年金のスイッチングを実施

kage

2017/07/02 (Sun)

タイトルにあるとおり、このところすっかり月末月初の恒例行事となっている個人型確定拠出年金(iDeCo:イデコ)のスイッチングを6月29日(木)に実施いたしましたので謹んでご報告申し上げます。前回のエントリーにも書いたとおり、基本的に私は月末月初にスイッチングを行うことを「マイ・ルール」としているのですが、今回はあえて1日前倒ししました。その理由は最近の日本株には「1日は高い」というアノマリー(根拠のない経験則)があるそうなので、それなら為替も円安になりやすいのでは?と考えたためです。ですから今月最初の営業日となる週明け7月3日(月)の基準価額で売却注文が約定するよう逆算して6月29日にスイッチングの指図を出しました。なおその内容は下記のとおりこれまでとまったく変わりはありません。具体的には今回もセレブライフ・ストーリー2055を取り崩してiFree 8資産バランスの購入に充てます。引き続き口数は非公開とさせていただきますが、今回もこれまでと同等の「お試し買い」のレベルです。前回も書いたとおり、この「お試し買いレベル」で今後も継続してスイッチングを実施すると仮定すると完全移行まで3年以上もかかってしまう計算になるのですが、その間にもっと魅力的なスイッチング対象が登場する可能性も大いにありますので、引き続きブログネタ確保の観点からもこのペースを維持するつもりです。

スイッチング

さて、ここ1ヵ月間のSBI証券 確定拠出年金積立プラン(個人型401K)に関する話題といえば、正直なところめぼしいものがまったく思い当たりません。そこで困った時の代替ネタといえばこれ!ということで、3ヵ月ぶりに「マイ確定拠出年金リターンランキング」を埋め草(余白を埋めるための記事を指す出版用語)として再度登場させることにしました。なお過去のエントリーにも書いたとおり、私は確定拠出年金の運用に関して頻繁にスイッチング(=乗り換え)を行っていますので、現在の保有銘柄の買い付け時期、買い付け継続期間、保有期間などはすべてバラバラで、損益率だけを単純比較することは本来無意味です。ですからこの企画はとりあえず余白を埋めるための「ネタ」であることをご理解いただければ感謝に堪えません。それでも一応比較対象として過去にご紹介した結果から順に掲載しておきます。

マイ確定拠出年金リターンランキング(2016年12月9日時点の上位5銘柄)

1.EXE-i グローバル中小型株式ファンド +35.9%
2.DCインデックスバランス(株式80) +15.2%
3.EXE-i 新興国株式ファンド +13.9%
4.三井住友・DC日本株式インデックスファンドS +11.5%
5.DCニッセイ外国株式インデックス +11.0%


マイ確定拠出年金リターンランキング(2017年3月31日時点の上位5銘柄)

1.EXE-i グローバル中小型株式ファンド +36.9%
2.EXE-i 新興国株式ファンド +21.8%
3.DCインデックスバランス(株式80) +16.3%
4.DCニッセイ外国株式インデックス +16.1%
5.三井住友・DC日本株式インデックスファンドS +10.9%


マイ確定拠出年金リターンランキング(2017年6月30日時点の上位5銘柄)

1.EXE-i グローバル中小型株式ファンド +40.8%
2.EXE-i 新興国株式ファンド +24.1%
3.DCインデックスバランス(株式80) +22.3%
4.DCニッセイ外国株式インデックス +20.3%
5.ひふみ年金 +18.7%


ご覧のとおり、今回のランキングで初めてひふみ年金がランクインを果たしました。これによりランク外に押し出されたのは前回5位の三井住友・DC日本株式インデックスファンドSです。ちなみに同ファンドの成績は+18.0%ですので、僅差であることは間違いありません。不動の1位はEXE-i グローバル中小型株式ファンドで、運用成績もついに+40%を超えてきました。さらに2位以下も(ランク外に押し出された三井住友・DC日本株式インデックスファンドSも含めて)着実に成績がアップしており、誠に頼もしい限りです。とはいえここまで順調だと逆にそろそろ何かあるのでは?と心配になることもまた事実。最近の米国株の乱高下ぶりを見ると、もしかして近々少々大きめの調整局面が訪れるのかも知れませんね。そう考えると今後のスイッチングでは定期預金なり国内債券なりを対象にしていざという時の待機資金を厚くしておくべきなのか?とも思えますが、とりあえずそれは1ヵ月後の次回スイッチングまでじっくりと検討してみたいと思います。

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